对于总行发现代发企业客户存在疑似注销、洗钱高风险等异常情形的，总行将通过修改协议有效期为

针对存在合规问题的代发协议，或存在客户不配合开展尽职调查、无法联系客户等等异常情形，在做好客户解释工作的前提下，可由内部发起尽职调查方式关闭代发协议。（)

企业客户在网上企业银行、柜面等渠道进行代发业务时，如客户洗钱风险等级为高或偏高（除B4外)，系统将报错并拒绝客户办理。（)

企业存在异常开户情形的，开户网点应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户（）

检验上发现车辆存在被盗抢嫌、特征参数不符合安全技术标准等异常情形，为避免责任应立即将车辆赶走。（）

不得向禁止建立业务关系的反洗钱名单客户或洗钱高风险客户销售理财产品。（)

洗钱风险等级为高风险等级的客户如果想要开通融资融券，在客户签署承诺函后可以为其开通。（)

对于总行下发清单中提示疑似存在客户吊销、吊销（未注销）、吊销（已注销）、迁出、注销以及更名企业，各分行应对此类客户经营状况进行核实。对于核实后确认客户主体资格丧失的，应通知客户前来销户，自通知之日起客户内客户未办理销户的，应对账户采取暂封措施。对于需采取强化身份识别措施的，由全国主管客户经理完成尽职调查，并对需维持业务关系的非自然人客户做好受益所有人信息采集、核实和补录工作（）

与代发单位签订代发协议时，企业提供一份协议即可，签订后协议由支行留存。（)

如果企业使用一般户签订代发工资和奖金协议，那么代发工资和奖金的资金来源支持为企业的一般户。（)

根据我行客户洗钱风险评估及分类管理办法规定，客户洗钱风险等级划分由低到高分别为：较低风险、低风险、一般风险、较高风险、高风险（）