更多“按照“了解你的客户”的原则,根据存款人身份信息核验方式,审慎确定,并进行分类管理()”相关的问题
第1题
商业银行应按照()原则,采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级,根据存款人身份信息核验方式及风险等级,审慎确定银行账户功能、支付渠道和支付限额,并进行分类管理和动态管理
A.了解你的客户
B.认识你的客户
C.审查你的客户
D.检查你的客户
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第2题
由他人代理开立个人银行账户时,银行可根据自身风险管理水平、存款人身份信息核验方式及风险等级,审慎确定代理人开立账户的()。
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第3题
银行应按照()原则,采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级和管理。
A.落实账户实名制
B.建立银行账户分类管理
C.规范银行账户的开立和使用
D.了解你的客户
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第4题
对于Ⅱ类个人银行结算账户,银行可按规定对存款人身份信息作进一步核验后,将其转为Ⅰ类个人银行结算账户。()
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第5题
开立个人结算账户,经办人员应遵循原则,对身份证件进行审查()
A.了解你的客户
B.证件核验
C.开户自主
D.为客户保密
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第6题
对于支付机构自主或委托合作机构以面对面方式核实身份的个人客户,或以非面对面方式通过至少三个合法安全的外部渠道进行身份基本信息多重交叉验证的个人客户,支付机构可以为其开立Ⅱ类支付账户,账户余额仅可用于消费和转账,其所有支付账户的余额付款交易年累计不超过元,不包括支付账户向客户本人同名银行账户转账()
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第7题
根据《承德银行客户身份识别指引实施细则》规定的特定类型客户,各机构在与客户建立业务关系时,应进行特别身份识别,要求客户提供补充身份信息,分别填写()
A.《承德银行个人客户信息登记表》
B.《承德银行对公客户信息登记表》
C.《承德银行个人客户信息调查问卷》
D.《承德银行对公客户信息调查问卷》
E.《承德银行个人结算账户开户申请表》
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第8题
各级机构应遵循()原则,开展客户身份识别,了解客户的真实身份,了解客户的交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
A.风险为本
B.审慎均衡
C.最小必须
D.了解你的客户
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第9题
对于特定类型自然人客户,各机构在与客户建立业务关系时,应进行特别身份识别,要求客户客户提供补充身份信息,需要填写()
A.《承德银行个人客户信息登记表》
B.《承德银行个人客户信息调查问卷》
C.《承德银行个人结算账户与电子银行服务申请表》
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第10题
身份信息是指()客户的姓名、证件类别及编号、通信方式、装机地址、银行账户信息。
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