更多“商业银行应按照()原则,采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级,根据存款人身份信息核验方式及风险等级,审慎确定银行账户功能、支付渠道和支付限额,并进行分类管理和动态管理”相关的问题
第1题
由他人代理开立个人银行账户时,银行可根据自身风险管理水平、存款人身份信息核验方式及风险等级,审慎确定代理人开立账户的()。
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第2题
银行应按照()原则,采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级和管理。
A.落实账户实名制
B.建立银行账户分类管理
C.规范银行账户的开立和使用
D.了解你的客户
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第3题
按照“了解你的客户”的原则,根据存款人身份信息核验方式,审慎确定,并进行分类管理()
A.个人银行账户功能
B.支付渠道
C.支付限额
D.支付用途
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第4题
商业银行应当采用科学合理的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级,评级结果应当以风险等级体现,由低到高至少包托个等级,并可根据实际情况进一步细分()
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第5题
商业银行应当采用()的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级、制定风险管控措施,进行分级审核批准
A.科学、合理
B.准确、人性
C.科学、标准
D.合理、准确
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第6题
风险分级是指通过采用科学、合理方法对危险源所伴随的风险进行定性或定量评价,根据评价结果划分等级()
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第7题
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》,商业银行对集团客户授信应根据授信客体风险大小和自身风险承担能力,合理确定对集团客户的总体授信额度,防止过度集中风险,这是指()
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第8题
风险分级是指通过采用科学、合理方法对危险源所伴随的风险进行定性或定量评价,根据评价结果划分等级()
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第9题
对于Ⅱ类个人银行结算账户,银行可按规定对存款人身份信息作进一步核验后,将其转为Ⅰ类个人银行结算账户。()
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第10题
Ⅱ类户与绑定账户的资金划转限额由银行与存款人协商确定;银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级,与存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额,但最高额度不超过元()
A.10000
B.30000
C.50000
D.100000
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