人工分析疑似欺诈的商户，重点分析内容包括（）

A．发生伪冒交易

B．商户将其他未签约商户的交易在本商户的机具终端上刷卡，假冒本商户交易

C．已被其他卡组织认定为高风险商户

D．因银行卡欺诈交易已被司法机关立案或介入调查

A.特约商户、专业化公司进行欺诈活动导致的风险

B.特约商户、专业化公司未按制度、流程操作或操作失误导致的风险

C.特约商户、专业化公司无法履行约定义务导致的风险

D.特约商户、专业化公司管理不善泄露交易信息、持卡人信息导致的风险

A.检查商户是否违规留存银行卡磁道信息、个人标识代码（PIN）、卡片验证码（CVN、CVN2），以及卡片有效期等敏感账户信息。

B.检查终端机具是否被改装。

C.检查商户内部工作人员是否存在盗 取账户信息嫌疑。

D.检查商户收银员是否存在伪卡盗刷合谋嫌疑

A.商户身份证号

B.税务登记号

C.特约商户编号

D.商户账号

A.欺诈交易监控系统和统计分析

B.评分模型和统计分析

C.贷记卡风险信息系统和欺诈交易监控系统

D.欺诈交易监控系统和评分模型

A．商户出现虚假申请、信用卡套现、测录客户数据资料、洗单、虚假交易、恶意倒闭等欺诈行为的

B．商户或法定代表人已因违法违规被有权机关立案或介入调查并影响商户正常经营的

C．商户泄露银行卡账户及交易信息

D．商户因经营不善，已破产或停业的

E．商户未经管辖行许可将机具设备转让、出借或挪作他用的，将移动POS机具违规带至异地使用的

A.线下交易特惠商户和线上交易特惠商户

B.指定卡种类特惠商户和一般类特惠商户

C.餐饮美食类、时尚购物类、生活服务类特惠商户

D.全国性特惠商户和区域性特惠商户

A.分期付款商户手续费包括商户结算手续费和分期手续费

B.分期付款商户手续费由持卡人支付

C.邮购电购商户、积分消费商户手续费分配参照普通商户受理我行贷记卡交易结算手续费分配办法执行

D.邮购电购商户如同时为分期付款商户，则仍只收取其邮购电购交易手续费，不再额外收取分期交易手续费

A．商户管理应遵循重点商户优先、严格风险控制的原则。

B．B2C网上支付商户、协议支付商户以及B2B网上支付商户的准入均采用评分准入机制。

C．B2C理财直付直连商户的准入采取资质审核机制。

D．根据就近原则，商户拓展的范围限定为总部位于本行所在地区的商户。如因商户特殊需要，确需与其总部所在地以外的分行合作，非商户总部所在地分行须提前与商户总部所在地分行协商一致。