要实现客户的理财目标，关键环节是（）

A.安享晚年

B.合理的纳税安排

C.实现教育愿望

D.合理的消费支出

A.使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议

B.对各类假设情况、一些概念名词和（面临不确定情况时的）选择决定要具体说明

C.给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议

D.建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议

E.在介绍理财师分析、建议时，要紧密结合客户的情况，把如何解决客户理财需求（目标）放在中心地位，避免产品宣传、推销的嫌疑

A.家庭收支与债务管理

B.投资规划

C.税务规划

D.退休养老规划

E.遗嘱、遗产分配

A.综合理财服务

B.投资规划

C.财富管理

D.理财顾问服务

A.风险承受度

B.投资偏好

C.资金来源

D.投资目标

A.了解客户的购房目标

B.收集客户的相关信息

C.分析客户的信息

D.帮助客户确定购房目标

E.帮助客户进行购房规划

A.规划拜访路线；确定拜访目标和内容；拜访前的其他准备工作

B.规划拜访路线；拜访前的其他准备工作；确定拜访目标和内容

C.确定拜访目标和内容；规划拜访路线；拜访前的其他准备工作

D.拜访前的其他准备工作；规划拜访路线；确定拜访目标和内容

A.接触客户，建立信任关系

B.收集、整理和分析客户的家庭财务状况

C.明确客户的理财目标

D.制定理财规划方案

E.后续跟踪服务

A.确定目标

B.衡量绩效

C.分解目标并确立控制标准

D.组织诊断

A.子女教育金

B.投资资金

C.购房启动金

D.退休养老金

A.在客户拜访前，就应该确定次要达到什么目标

B.拜访的最重要的目标是要迅速的把客户变成朋友

C.一次拜访，只能有一个目标

D.拜访客户时，必须要向客户详细阐述你拜访的目的