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[单选题]

基金销售机构在销售基金和相关产品时,应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品,注重销售的()

A.规范性

B.服务性

C.专业性

D.适用性

答案
D、适用性
解析:基金销售机构在销售基金和相关产品时,应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品,注重销售的适用性
更多“基金销售机构在销售基金和相关产品时,应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品,注重销售的()”相关的问题

第1题

关于普通投资者,以下表述正确的是()。Ⅰ即使投资者主动要求,基金销售机构也不能向风险承受能力最低类别的普通投资者销售风险等级高于其承受能力的产品Ⅱ当普通投资者与经营机构发生纠纷时,投资者应当提供相关资料,证明经营机构没有履行相应义务Ⅲ基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或提供相关服务,应当履行特别的注意义务

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

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第2题

基金募集机构向投资者销售产品或者提供服务的活动,禁止的行为包括()。Ⅰ.向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务Ⅱ.向投资者就不确定事项提供确定性的判断,或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见Ⅲ.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务Ⅳ.向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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第3题

关于基金普通投资者的特别保护,以下说法错误的是()

A.销售机构不得向风险承受能力最低类别的普通投资者销售风险等级高于其风险承受能力的基金产品

B.销售机构不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品

C.通过营业网点向普通投资者进行有关告知和警示时,应当布置全程录音或录像等留痕安排,但通过互联网等非现场方式进行的除外

D.销售机构向普通投资者销售高风险产品时应当履行特别的注意义务

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第4题

关于基金投资人风险承受能力调查和评价,表述正确的包括()。Ⅰ、基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价;对已经购买了基金产品的基金投资人不必做追溯调查Ⅱ、基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查Ⅲ、基金销售机构应当针对不同的基金投资人制定不同的风险承受能力调查问卷进行调查和评价Ⅳ、基金销售机构应当定期或不定期地更新对基金投资人的风险承受能力评价

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

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第5题

金融产品销售适当性管理,是指在代销金融产品的过程中,注重根据投资者的风险承受能力销售同等风险等级的产品,把合适的金融产品销售给合适的投资者。()
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第6题

某具有基金销售资格的证券公司正在大力推广一只公募基金产品,该产品被定为最高风 险等级R5级产品,普通投资者刘女士被该机构划分为风险承受能力类别是C5型,刘女士从该 证券公司营业部销售人员处获知该产品后,主动前往该证券公司营业部,要求销售人员为其 申购该基金,下列销售人员的做法中,正确的是()。

A.要求刘女士主动表明证券公司和销售人员没有在销售过程中主动推介该基金,并录音和 录像

B.确认刘女士的风险承受能力类别后,直接为其办理申购业务

C.向刘女士完整揭示基金产品完整信息,包括产品特点和风险、费率、可能承担的损失等 等后,为其办理申购业务

D.拒绝为其办理该风险等级的产品购买

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第7题

经营机构在销售产品或者提供服务的过程中,禁止的行为有()。I.向普通投资者主动推介风险等级低于其风险承受能力的产品或者服务II.告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见III.向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务IV.向风险承受能力1最低类别的投资者提供风险等级高于其风险承受能力的服务
经营机构在销售产品或者提供服务的过程中,禁止的行为有()。I.向普通投资者主动推介风险等级低于其风险承受能力的产品或者服务II.告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见III.向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务IV.向风险承受能力1最低类别的投资者提供风险等级高于其风险承受能力的服务

A、I、IV

B、I、II、III

C、II、III、IV

D、I、II、III、IV

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第8题

股权投资基金管理人或者股权投资基金销售机构在销售股权投资基金时,不用核查()等信息,审查其是否符合合格投资者条件

A.投资者的身份

B.财务与收入状况

C.风险承受能力

D.投资经验和风险偏好

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第9题

专户销售人员须向客户充分揭示产品风险,只能向客户销售等于或低于其风险承受能力的基金专户产品,并向客户表明基金专户产品由基金管理人发行和管理()

A.基金

B.股票

C.债券

D.人民币

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第10题

基金销售人员在销售基金产品时,应当认真、耐心地向投资者介绍()

A.基金基础知识

B.基金产品特点

C.投资风险和收益

D.基金开户和操作流程、收费标准等

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