属于支付机构分类评级的监管指标的有（）

A.检查支付机构提供的每日客户备付金出、入金记录是否与备付金银行的记录相一致，确认客户备付金未达账项

B.核验支付机构提供的客户备付金未达账项的真实性

C.检查支付机构有关备付金银行账户及客户资金账户余额变动信息是否完整、连续

D.检查支付机构接受的所有客户备付金是否全额存放在备付金银行账户内

A.上季度；每季度

B.上半年；每半年

C.上半年；每年

D.上年；每年

A.已获许可1年以上但全部支付业务从未实质开展或连续停止展业2年以上

B.因业务违规一年内受到2次（含）以上行政处罚

C.存在占用、挪用、借用客户备付金行为

D.预付卡业务等支付业务的客户备付金管理存在漏洞

E.累计亏损超过实缴货币资本的30%

A.利率风险敏感度

B.存贷款比例

C.超额备付率

A.客户部门

B.风险管理部

C.信贷管理部

D.内控合规部

A.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转

B.建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制

C.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源

D.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构

A．在支付机构参与电子支付业务的情况下，支付机构接受客户备付金的，支付机构只能选择一家商业银行作为备付金存管银行，且在该商业银行的一个分支机构只能开立一个备付金专用存款账户

B．在客户发出电子支付指令前，银行应建立必要的安全程序，在提示客户对指令的准确性和完整性进行确认的前提下，对客户身份和电子支付指令再次进行确认，并应能够向客户提供纸质或电子交易回单，同时形成日志文件等记录，保存至交易后3年

C．客户提出终止电子支付协议或银行、支付机构停止为客户办理电子支付业务的，银行、支付机构应当按会计档案的管理要求妥善保存客户的申请资料、支付业务信息的保存期限至电子支付业务终止后3年

D．因第三方服务机构的原因造成客户损失的，银行应予赔偿，再根据与第三方机构的协议进行追偿