A.已获许可1年以上但全部支付业务从未实质开展或连续停止展业2年以上
B.因业务违规一年内受到2次(含)以上行政处罚
C.存在占用、挪用、借用客户备付金行为
D.预付卡业务等支付业务的客户备付金管理存在漏洞
E.累计亏损超过实缴货币资本的30%
第1题
A.通过伪造、变造、隐匿数据等手段故意规避监管要求,或故意拒绝、阻碍监督检查
B.被责令停业整顿、进入风险处置阶段
C.转让或变相转让、出租、出借《支付业务许可证》
D.发生经核实的纠纷、投诉、举报5次(含)以上
E.累计亏损超过实缴货币资本的50%
第2题
A.员工被列入异常行为名单,但仍办理柜面业务的网点,应在原评定等级基础上下调二级,直至评定为E级
B.发生重大风险事件或者事故案件的网点,风险等级直接评定为D-级
C.一类可控风险事件较多的,直接评定为D-级
D.网点发生4起以上员工高风险行为的,直接评定为D级
第3题
A.监管谈话,每半年至少约谈其董事长或总经理一次
B.限期整改所存在的问题
C.风险提示
D.每年视情况开展全面检查一次,至少涵盖C类CCC级机构
第5题
A.遵守中国人民银行有关国库业务和非银行支付机构业务各项管理规定
B.符合《国库资金经收支付服务管理办法(试行)的通知》(银发[2019]292号的规定
C.能够提供国库资金经收支付服务必须的技术支持与系统改造服务
D.获得互联网支付或移动电话支付业务许可
E.最近两年分类评级均为B类及以上,且未发生重大违法违规行为
F.最近三年分类评级均为B类及以上,且未发生重大违法违规行为
第6题
A.遵守中国人民银行有关国库业务和非银行支付机构业务的各项管理规定
B.能够提供国库资金经收支付服务必须的技术支持与系统改造服务
C.获得互联网支付或移动电话支付业务许可
D.最近两年分类评级均为B级以上,且未发生重大违法违规行为
第7题
A.遵守中国人民银行有关国库业务和非银行支付机构业务各项管理规定
B.能够提供国库资金经收支付服务必须的技术支持与系统改造服务
C.获得互联网支付或移动电话支付业务许可
D.最近三年分类评级均为B类及以上,且未发生重大违法违规行为
第8题
A.遵守中国人民银行有关国库业务和非银行支付机构业务各项管理规定
B.获得互联网支付或移动电话支付业务许可
C.能够提供国库资金经收支付服务必须的技术支持与系统改造服务
D.最近二年分类评级均为B类及以上,且未发生重大违法违规行为
第9题
A.A.遵守中国人民银行有关国库业务和非银行支付机构业务各项管理规定
B.B.能够提供国库资金经收支付服务必须的技术支持与系统改造服务
C.C.获得互联网支付或移动电话支付业务许可
D.D.最近三年分类评级均为
E.E.类及以上,且未发生重大违法违规行为
第10题
A.遵守中国人民银行有关国库业务和非银行支付机构业 务各项管理规定
B.符合本办法规定
C.能够提供国库资金经收支付服务必须的技术支持与系 统改造服务
D.获得互联网支付或移动电话支付业务许可
E.最近三年分类评级均为B类及以上,且未发生重大违 法违规行为
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