A.(1)(2)(3)(4)
B.(1)(2)(3)(4)(5)
C.(2)(3)(4)(5)
第1题
A.考察商户经营地点是否远离繁华商业区,是否偏僻、隐蔽
B.考察商户经营规模、库房设置情况和商户交易情况是否匹配,商户实际经营内容与MCC码设置情况是否相符
C.商户的经营方式、经营地点、所有者或合作伙伴是否发生变动
D.检查商户有无与正常受理银行卡业务无关的其他异常情况
第3题
A.受理终端是否合规使用
B.是否有侧录设备
C.是否被违规移机
D.特约商户经营是否有重大变更
E.收银员对受理终端和银行卡安全知识是否足够了解
第4题
A.建立与商户间的日常维护机制,明确双方对接人员。
B.开展对商户业务受理人员的培训,集中讲解双方合作的优惠内容、优惠卡种的范围和识别方法、POS机具的使用等。
C.定期走访重点特惠商户。督导商户提供相关优惠服务,检查特惠标识的利用和摆放情况,了解业务受理情况等事宜。
D.注重商户宣传,帮助商户提高曝光率,吸引更多持卡人。
第5题
A.对于新发展的特约商户,收单行应确保每季度巡检不得少于两次
B.巡检时,巡检人员可以使用自己的银行卡做一笔消费交易并予以撤销
C.巡检情况应登记《特约商户巡检表》,并将所做的消费交易单据粘贴于表上
D.《特约商户巡检表》无需归入商户档案进行管理
第6题
A.查看商户POS等设备运转是否正常、通讯线路是否畅通、凭证是否充足
B.确认特约商户交易单据及相关凭证保管是否符合规定
C.了解特约商户收银员是否发生变动、上岗前是否经过培训,收银员受理银行卡业务操作技能情况
D.巡检人员指定商户收银员在POS上做一笔消费交易并予以撤销,且商户应妥善相关交易单据
第7题
A.发出预警
B.实施罚款
C.限期整改
D.取消受理资格
第8题
A.商户收单业务是指收单机构通过POS等机具向特约商户提供受理银行卡交易及资金结算等金融服务,获取手续费收入的业务
B.持卡人需预付款的商户属于我行谨慎审批的商户类型
C.移动POS原则上不允许跨省使用,对于确有跨省使用需求的商户,须由一级分行上报总行审批,并报当地人民银行等监管部门
D.收单行收取的商户交易单据保管期限为自商户退出起至少12个月
第9题
A.商户出现虚假申请、信用卡套现、测录客户数据资料、洗单、虚假交易、恶意倒闭等欺诈行为的
B.商户或法定代表人已因违法违规被有权机关立案或介入调查并影响商户正常经营的
C.商户泄露银行卡账户及交易信息
D.商户因经营不善,已破产或停业的
E.商户未经管辖行许可将机具设备转让、出借或挪作他用的,将移动POS机具违规带至异地使用的
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