柜台银行卡业务风险点包括（）

A.未对银行卡真伪进行审核。签名条有“样卡”字样，签名条上无签名，有打洞、剪角、毁改、涂改痕迹

B.客户一次性提取大量现金

C.无卡存款或转账存入银行卡账户未仔细核对存入账户户名

D.对于异地卡存、取款等交易，抹账时违规操作

A.审核客户填写的业务申请书是否正确

B.审核是否本人持有效身份证件办理

C.审核客户提交的有效身份证件是否真实、有效

D.审核在业务办理中更是否出现断开

A.卡箱中卡片已用完

B.银行卡卡在读卡器通道中

C.银行卡顺序放反

D.网络故障

A.审核客户填写“挂失业务申请书“内容是否正确

B.审核客户是否持卡人、主卡本人凭有效身份证件办理

C.代理人办理的，审核是否提供代理人与持卡人有效身份证件

D.审核单位的授权书及复印件是否加盖公章

A.安全中心

B.银行卡

C.信用卡

D.转账业务

A.审核客户填写‘特殊业务申请书’内容是否正确

B.审核客户是否法人代表/负责人持有效身份证件办理，委托代理人办理是否出具授权书和代理人有效身份证件及复印件

C.如死亡挂失还需要审查合法继承人身份证件的真实性、有效性、合法性，并是否在开户网点办理

D.审核授权书及复印件是否加盖公章

A.审核客户是否提供“挂失业务申请书“客户联

B.审核客户是否法人代表/负责人持有效身份证件办理，委托代理人办理是否出具授权书和代理人有效身份证件

C.审核未成年人办理是否由监护人陪同办理，并提交监护关系证件及有效身份证件

D.审核授权书及复印件是否加盖公章

A.银行卡

B.业务申请书

C.申请表客户联

D.业务凭证客户联