理财规划是一个全面的、个性化的、长期的动态过程，是对人生进行整体的规划;投资规划只是理财规划的一个部分。（)

A.理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售

B.理财规划强调个性化

C.理财规划是一项短期规划，只针对某一阶段的规划

D.理财规划通常由专业人士提供

A.投资与投资规划都关系到投资工具的选择和组合

B.投资组合包含在资产配置的方案中

C.资产配置包含在投资规划的决策中

D.投资规划本身并不是实现其他理财规划目标的手段，而只是一种理财规划

E.投资规划的目的是实现收益与风险的平衡

A.现金规划

B.投资规划

C.消费支出规划

D.退休养老规划

A.保险规划

B.消费支出规划

C.子女教育规划

D.人生规划

A.①②③④⑤

B.④②①③⑤

C.②①③④⑤

D.④⑤②①③

A.建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案

B.收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案

C.建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

D.收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

A.投资规划

B.风险管理规划

C.税收筹划

D.子女教育规划

A.家庭收支与债务管理

B.投资规划

C.税务规划

D.退休养老规划

E.遗嘱、遗产分配

A.调查个人（客户）信息、从事规划设计、进行决策和制定方案、实施理财方案、调整和改进实施方案、进行高级理财服务

B.建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、执行理财方案、持续理财服务

C.理财营销、从事规划设计、进行决策和制定方案、实施理财方案、调整和改进实施方案、总结提升和持续理财服务

D.调查个人（客户）信息、进行客户公关、从事规划设计、进行决策和制定方案、实施理财方案、总结提升和持续理财服务