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[多选题]

银行机构办理账户年检业务,应核实账户信息资料是否真实、有效、完整,主要检查以下内容()

A.基本存款账户在账户管理系统的信息、《申报表》内容、留存的开户资料是否一致

B.其他存款账户在账户管理系统的信息与留存的开户资料是否一致

C.各开户资料之间信息是否一致

D.开户资料是否已经失效或开户资料有效性存在疑点

E.开户资料是否由于法规制度变化导致不完整或完整性存在疑点

F.开户资料真实性是否存在疑点

答案
ABCDEF
解析:闽农信办〔2008〕93号
更多“银行机构办理账户年检业务,应核实账户信息资料是否真实、有效、完整,主要检查以下内容()”相关的问题

第1题

进行账户年检的业务审核时,以下哪一项操作是错误的()

A.检查相关年检资料是否在有效期内,是否记载相关有效年检标识。

B.检查基本存款账户开户许可证正本是否遗失或破损。

C.检查单位银行结算账户年检申请书填写内容是否清晰,齐全

D.审核客户是否有确切业务需要激活其睡眠/无主状态的账户。

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第2题

银行机构在办理一般存款账户开立信息备案时,应将账号、开户日期、基本存款账户()、基本存款账户开户地地区代码等信息提交账户管理系统审核。

A.账号

B.组织机构代码证号

C.税务登记号

D.开户许可证核准号

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第3题

人民币账户管理系统发生Ⅰ类事件时,下列说法正确的有()

A.银行按规定审核企业银行结算账户撤销材料后,先行为企业办理基本存款账户.临时存款账户销户手续。

B.账户管理系统恢复运行之后,银行使用系统四级操作员办理基本存款账户唯一性审核以及基本存款账户.临时存款账户备案。

C.银行按规定审核企业银行结算账户变更证明文件后,先行为企业办理基本存款账户.临时存款账户变更手续。

D.基本存款账户编号发生变化的,打印企业基本存款账户信息交付企业

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第4题

开户资料信息和账户信息确认有下列情况之一的,不能进行基本存款账户开户业务处理()

A.存款人已开立基本存款账户

B.存款人有其他久悬银行结算账户;

C.存款人在本营业机构已开立一般存款账户

D.存款人为临时机构

E.账号在同一营业机构重复

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第5题

各驻华机构已在银行开立单位人民币银行结算账户、但未确定基本存款账户的,应指定其中一个或者开立一个账户作为基本存款账户,其他已开立的账户均作为()管理。

A.基本账户

B.一般账户

C.专用存款账户

D.临时存款账户

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第6题

境外机构开立()确有办理现金业务需要的,需经中国人民银行批准。

A.一般存款账户

B.基本存款账户

C.基本存款账户和专用存款账户

D.专用存款账户

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第7题

属于转户原因重新开立基本存款账户的,除新开户所需资料外,还需提交原开户行通过“人民币银行结算账户管理系统”打印的,按照新开户办理()

A.原开户许可证

B.存款人查询密码

C.已开立银行结算账户清单

D.基本存款账户信息

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第8题

()是存款人按照法律、行政法规和规章,对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户,该账户主要用于办理各项专用资金的收付,支取现金应按照《人民币银行结算账户管理办法》的具体规定办理

A.一般存款账户

B.专用存款账户

C.基本存款账户

D.临时存款账户

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第9题

出现以下情况,我行有权对账户采取停止支付处理()

A.已开立账户资料不完整、不合规,且未在接到我行通知后1个工作日内补充的

B.临时存款你账户有效期届满且未申请销户或延期的

C.开立基本存款账户后发现客户已经在其他银行开立基本存款账户的

D.在年检期内未完成年检事项的

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第10题

为存款人办理账户开立业务,经核实开户申请资料无误后,开户行须与单位存款人签订,明确双方在账户存续期间的权利与义务()

A.存款合约

B.开户申请

C.管理合同

D.账户管理协议

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