如系统校验为高风险客户，由网点柜员在系统中填写电子版《风险客户尽职调查》并提交，由终审通过后，客户层信息更新为“已通过风险客户尽职调查”，并记录终审通过时间为分行审批通过时间（）

A.低风险

B.中风险

C.中高风险

D.高风险

A．通过联网核查系统核对客户的有效身份证件

B．核对客户在农业银行开立账户

C．刷卡或刷存折，系统读取账户信息并核对相关信息的一致性

D．校验通过后，客户通过密码键盘输入账户支付密码，系统校验账户支付密码及磁道信息

A.客户分级为：1级（高风险）、2级（次高风险）、3级（中风险）、4级（次低风险）、5级（低风险）；

B.不同业务所属的系统可以调用客户等级来判断是否受理该业务，具体客户风险等级达到哪一级就不受理由各自系统决定；

C.客户分级为：1级（低风险）、2级（次低风险）、3级（中风险）、4级（次高风险）、5级（高风险）；

D.2级客户无法开户说明PDS系统拒绝该风险等级客户的开户申请

A.通过[060465]查询客户信息交易，查询客户信息是否完善、正确

B.操作[360312]换卡申请交易，为客户办理非预制卡换卡

C.客户申请为非加急时，卡号由系统自动配卡号

D.在客户申请为加急时，卡号将由网点柜员负责选号

A.柜员

B.客户经理

C.纸质征信授权协议

D.纸质合同

B．了解客户经营活动状况和财产来源。

C．每半年对较高风险客户的身份信息进行核实，及时更新和补充较高风险等级客户的身份信息，并同步更新相关业务系统中客户的身份登记信息。

D．定期查看反洗钱系统筛选的可疑交易是否涉及此客户，了解客户交易及背景情况，询问客户交易目的，核实客户交易动机。经判断符合可疑交易上报条件的，应上报可疑交易报告。

E．客户开通或办理智e通电子银行业务、跨境汇款等高风险业务的，应对客户的交易额度、频率和渠道等进行合理限制

A．客户办理业务时未使用有效身份证件

B．未按规定留存客户有效证件

C．未记录客户证件有效期

D．客户信息登记不准确、不完整，如客户用身份证件投保，系统记录为户薄

E．证件有效期过期未更新

F．客户证件影印件不清晰

G．未开展客户尽职调查，尽职调查不到位

H．客户在不同保单告知职业及收入差异巨大，未进行调查核实

I．未确认投、被保人、受益人之间的关系

J．未按规定开展持续的身份识别措施

K．未记录客户职

A.审核客户提交的申请资料齐全

B.审核申请表上必填要素填写完整、准确

C.审核申请资料上填写的本网点开立的账户信息与综合业务系统中一致，账户状态正常

D.审核预留银行印鉴

E.审核申请资料通过后，应在申请凭证上签章，并加盖业务公章

A.客户信息修改实现了对存量客户信息的维护

B.系统提示客户刷身份证，刷完身份证后系统进入身份审核

C.如果当前用户为存量客户，则进入客户资料修改界面，如果当前用户为新用户，返回“客户信息不存在”

D.人脸识别通过后，无需进行审核授权，客户签字确认后，业务办理完成