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[单选题]

根据《承德银行零售理财业务人员销售管理规范》规定,总分行应每组织与理财人员签订《承德银行零售综合理财产品规范销售承诺书》()

A.季度

B.半年

C.年

D.只需签订一次即可

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第1题

根据《承德银行零售理财业务人员销售管理规范》规定,理财人员通过总分行短信平台及以外的渠道向客户发送短信进行零售综合理财产品宣传,短信内容须上报总行核准()

A.零售业务部

B.客服中心

C.办公室

D.科技部

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第2题

根据《承德银行零售理财业务人员销售管理规范》规定,对理财重点客户的电话回访应进行电话录音,但应在采取监控及录音措施前告知客户,确保销售及回访过程合法合规()
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第3题

《承德银行零售理财业务人员销售管理规范》中的零售综合理财产品包括()

A.本行创设并销售的本外币理财产品

B.代理销售的基金与券商集合计划

C.代理信托资金收付

D.个人保险兼业代理业务

E.代理个人贵金属买卖业务及个人实盘外汇买卖业务等

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第4题

根据《承德银行零售理财产品销售管理办法》规定,为全行零售理财产品创设的管理部门;为理财产品销售的管理部门

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第5题

根据《承德银行零售理财业务人员销售管理规范》,本行零售综合理财产品的规范销售流程包括但不限于()

A.有效识别客户身份,对客户身份进行确认;

B.对客户进行风险承受能力评估及资产评估,确保客户风险承受能力及资产情况与所销售零售理财产品风险等级和资产要求匹配;

C.向客户揭示零售综合理财产品相关风险,并向客户介绍产品投资期限、产品投向等具体情况;

D.提醒客户阅读销售文件,特别是风险揭示书和权益须知,有效确认客户已知悉零售综合理财产品风险,并协助客户填写相应销售文本;

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第6题

根据《承德银行零售理财产品销售管理办法》规定,理财人员从事零售综合理财产品销售活动的禁止性行为不包括()

A.散布虚假信息,扰乱市场秩序

B.挪用客户交易资金或产品

C.擅自更改客户交易指令

D.拒绝接受客户全权委托购买理财产品

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第7题

根据《承德银行零售理财产品销售管理办法》规定,理财产品的销售文件不包括()

A.理财产品协议书

B.理财产品说明书

C.理财产品风险揭示书及客户权益须知

D.个人理财业务申请书及风险评估调查问卷

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第8题

根据《承德银行零售理财产品销售管理办法》规定,各分行应当在开始发售理财产品之日起内,将以下材料向所在地中国银监会派出机构报告()

A.3

B.5

C.8

D.10

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第9题

根据《承德银行零售理财产品销售管理办法》中的客户需求导向原则,零售理财产品销售应以为导向,而非产品导向销售

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第10题

根据《承德银行零售理财产品销售管理办法》规定,本行各级销售机构应按对辖属范围内的零售理财产品销售、理财人员的操守与胜任能力、销售行为的合规性与规范性、服务水平等进行内部检查和监督()

A.月

B.季

C.年

D.半年

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