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[多选题]

理财产品销售文件,包括()等()

A.理财产品销售协议书

B.理财产品说明书

C.风险揭示书

D.客户权益须知

答案
ABCD
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第1题

理财产品销售文件,包括():

A.理财产品销售协议书

B.理财产品说明书

C.风险揭示书

D.客户权益须知

E.理财产品销售合同

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第2题

根据《承德银行零售理财产品销售管理办法》规定,理财产品的销售文件不包括()

A.理财产品协议书

B.理财产品说明书

C.理财产品风险揭示书及客户权益须知

D.个人理财业务申请书及风险评估调查问卷

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第3题

理财产品销售时,以下仅需个人客户在理财账户开户时使用的资料是()

A.理财业务受理单

B.客户风险评估问卷

C.理财产品说明书

D.理财产品协议书

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第4题

理财产品销售完毕,客户协议(银行联)和(),由我行留存,随当日传票上缴

A.产品说明书(原件)

B.产品说明书(复印件)

C.风险揭示书(原件)

D.风险揭示书(复印件)

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第5题

理财人员应提醒客户阅读销售文件,特别是风险揭示书和权益须知,有效确认客户已知悉零售综合理财产品风险,并协助客户填写相应销售文本()
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第6题

根据《商业银行理财业务监督管理办法》,商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列()情形。

A.将存款作为理财产品销售

B.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品

C.销售人员代替投资者签署文件

D.将理财产品作为存款销售

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第7题

柜员办理对私理财产品开户交易成功后需将以下哪些凭证分别打成扇面加盖骑缝章()

A.一式两份的产品说明书

B.风险揭示书

C.客户权益须知

D.理财协议一式三联

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第8题

根据《承德银行零售理财业务人员销售管理规范》,本行零售综合理财产品的规范销售流程包括但不限于()

A.有效识别客户身份,对客户身份进行确认;

B.对客户进行风险承受能力评估及资产评估,确保客户风险承受能力及资产情况与所销售零售理财产品风险等级和资产要求匹配;

C.向客户揭示零售综合理财产品相关风险,并向客户介绍产品投资期限、产品投向等具体情况;

D.提醒客户阅读销售文件,特别是风险揭示书和权益须知,有效确认客户已知悉零售综合理财产品风险,并协助客户填写相应销售文本;

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第9题

商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列情形()

A.将存款作为理财产品销售

B.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品

C.销售人员代替投资者签署文件

D.挪用投资者资金

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第10题

以下关于理财业务日常操作的说法不正确的是()

A.理财产品协议书》不可以涂改

B.理财产品协议书》(一式两联)盖“业务公章”

C.理财产品说明书》(留存联)和《理财协议书》(银行联)可以不盖骑缝章

D.业务办理完毕,将《理财产品协议书》(客户联)和《理财产品说明书》(客户联)一并交给客户

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