A.财务费用异常高,与表内付息债务余额明显不匹配
B.出现与经营无关的频繁的大额资金汇划
C.与许多非银行金融机构往来,如小贷公司、信托公司、租赁公司、担保典当行等
D.发生内部关联交易
第1题
A.贷款抵押物被第三方查封
B.借款企业、实际控制人及配偶、法定代表人及配偶、主要股东、关联企业涉诉的
C.对外担保出险,已启动或即将启动代偿程序
D.借款企业、实际控制人及配偶、法定代表人及配偶、主要股东、关联企业涉及民间借贷纠纷的
第2题
A.主要经营者或实际控制人有吸毒、赌博、民间借贷、涉黑等违法行为以及其他不良行为的企业
B.与本行合作态度发生不良变化,还贷意愿差,在本行或他行贷款出现不良信用记录的企业
C.涉及重大法律纠纷、诉讼,或违规经营被国家有关部门处罚,严重影响企业正常生产经营的企业
D.国家产业政策禁止、限制或本行对公授信政策严禁授信的企业
E.无真实贸易或交易背景,或存在贷款实际被地方政府融资平台挪用的小微企业
第3题
第4题
A.所属行业属于我行严禁准入类的
B.涉及高额、高息民间融资、民间借贷的
C.借款用途不明确或不合理的
D.报送资料有虚假资料或证明的
E.E实际控制人或企业大股东关联公司有投资担保公司、房地产公司、典当行的
第6题
A.高新技术产业开发区、经济技术开发区、现代农业示范区,特色产业、专业市场和产业集群发达的地区
B.产业转型升级效果良好,民营经济发达,小微企业客户资源富,且不涉及严重区域性民间借贷、互保联保的地区
C.机构经营管理与风险控制水平较高,小微企业贷款不良率低于1.5%的地区
D.地方经济出现衰退,产业发展严重滞后,房地产价格出现较大幅度下滑,经济风险逐渐暴露
第7题
A.企业在苏州市金融办的自主创新企业名单内,或在苏州综合金融服务平台企业库
B.承担连带保证责任的企业法人代表、控股股东及其实际控制人发生重大变更
C.不符合借款合同、担保合同(或保险合同/保单)的约定
D.贷款资金涉及房地产投资、购买有价证券、民间借贷
第8题
A.预防为主
B.问题导向
C.一把手负责、抓一把手
D.负责到底
第9题
A.借款人已明显丧失还款意愿与还款能力的贷款
B.风险管理的职能
C.借款人存在恶意骗贷行为等可能形成风险案件的贷款
D.有明显证据表明借款人涉及民间借贷、可能严重影响其还款能力的贷款
第10题
A.近三年列入不良信用名单或银监会大额不良监控系统的客户
B.近两年来有发生风险代偿、为担保企业平移贷款行为且资产负债率高于60%的客户
C.出现骗贷、诈骗、贷款挪用或集中使用、涉及民间借贷、严重不良信用记录、重大经济纠纷等重大负面消息,且被我行交叉印证的客户
D.关联关系众多、股权结构复杂、主营业务不突出、盈利能力不足、技术水平低、公司治理混乱的企业
第11题
A.借款人已明显丧失还款意愿与还款能力的贷款
B.账户内有资金被冻结的
C.借款人存在恶意骗贷行为等可能形成风险案件的贷款
D.有明显证据表明借款人涉及民间借贷、可能严重影响其还款能力的贷款
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