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[多选题]

农村合作金融机构应完善资金业务风险管控,做到:正确()

A.设立专门部门或岗位归口管理资金业务

B.按照前中后台分设和不相容岗位分离的要求,规范业务操作流程

C.完善授权审批制度,根据业务品种风险程度及交易金额等要素进行逐级授权

D.建立与业务规模和风险程度相适应的信息管理系统,实现对风险的自动识别与防控

答案
ABCD
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第1题

根据《关于加强农村合作金融机构资金业务监管的通知》规定,农村合作金融机构应加大对资金业务关键岗位及人员的审计监督与问责力度,有效预防因__导致的合规风险和道德风险()

A.操作失误

B.管理失范

C.外部案件

D.用人失察

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第2题

以下关于农村合作金融机构投资信托和理财产品应比照实行全流程管理()

A.中间业务

B.授信业务

C.前台业务

D.后台业务

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第3题

商户申请办理资金存管账户开立业务,须提供《中国农业银行网络商户交易资金结算业务合作申请表》,并提交有效身份证明文件交由审核()

A.客户部门

B.后台部门

C.科技部门

D.柜台

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第4题

以下不涉及保险箱使用的岗位有()

A.收费员

B.资金管理

C.发票管理

D.业务管控

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第5题

根据《关于加强农村合作金融机构资金业务监管的通知》的规定,农村合作金融机构开办AA级(含)以下债券投资、信托产品投资、券商(基金公司、保险公司)发行的资产管理类产品投资等业务,法人机构监管评级应在__以上()

A.一级

B.二级

C.三级

D.四级

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第6题

根据《关于加强农村合作金融机构资金业务监管的通知》的规定,农村合作金融机构开办AA+级债券投资,以票据为标的的资产回购(返售)、非保本浮动收益性理财产品,需具有__年以上资金业务工作经验的业务人员()

A.1

B.2

C.3

D.4

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第7题

持续优化完善资金全过程管控,做到资金的最优平衡()

A.安全性

B.流动性

C.时效性

D.效益性

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第8题

根据《关于加强农村合作金融机构资金业务监管的通知》规定,省联社应根据法人机构资金运营能力差异及其客观运用需要,根据__原则,提供安全有效的资金业务服务()

A.市场化

B.特色化

C.差异化

D.协同化

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第9题

各级单位财务部门是资金安全归口管理部门,在资金安全管理中履行的职责有()

A.指导、监督、检查、考核所属单位资金安全管理工作;

B.配合完善资金监控系统,优化资金管理流程;

C.严格按照不相容岗位相分离原则设置资金管理相关工作岗位,分别配备会计(支付审核岗位)、出纳和财务部门负责人岗位,且不得兼任。

D.贯彻执行公司资金安全管理规章制度

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第10题

根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求,在运营管理上,分离前、中、后台职责,加强中后台支撑,主要是做到()

A.保留基层行社一定额度的业务审批权限

B.信贷管理实现前中台彻底分离

C.新设市场业务部、信贷审批部等前中台管理部门,对相关业务需求进行统一管理、集中审批

D.运营管理逐步实现后台集中运营

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第11题

客户办理间接第三方存管业务,应在农村合作金融机构和兴业银行分别开立同名,用于银行资金往来结算及资金划拨()

A.银行储蓄账户

B.银行定期一本通账户

C.银行对公账户

D.银行结算账户

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