A.对高风险商户的排查预警
B.对高风险商户的最终确认和统筹应对
C.高风险商户的订单回访、客诉处理进程跟踪,材料归档等
D.负责大促期间的客诉处理,对存在舆情隐患的客诉事件进行防控
第1题
A.发生伪冒交易
B.商户将其他未签约商户的交易在本商户的机具终端上刷卡,假冒本商户交易
C.已被其他卡组织认定为高风险商户
D.因银行卡欺诈交易已被司法机关立案或介入调查
第4题
A.查看商户POS等设备运转是否正常、通讯线路是否畅通、凭证是否充足
B.确认特约商户交易单据及相关凭证保管是否符合规定
C.了解特约商户收银员是否发生变动、上岗前是否经过培训,收银员受理银行卡业务操作技能情况
D.巡检人员指定商户收银员在POS上做一笔消费交易并予以撤销,且商户应妥善相关交易单据
第6题
A.汛前排查出的高风险点应立即采取措施,并在主汛期来临前完成。
B.汛前排查应在主汛期来临前完成,一般为6月中旬。
C.汛后排查出的高风险点应采取风险控制措施,并在次年主汛期前完成。
D.以上均正确
第7题
A.收单行为特约商户设定的MCC必须与其主营业务一致
B.当商户的主营业务或经营范围发生变更时,收单行应及时对商户重新编码
C.对于营业执照列出多种经营范围,且收单行选取其中最低手续费率标准的业务项目作为商户MCC的,收单行应能证明该业务项目确为商户主营业务
D.商户MCC既可用于标明特约商户的主营业务范围,也可用于标注交易渠道或交易处理方式
第8题
A.考察商户经营地点是否远离繁华商业区,是否偏僻、隐蔽
B.考察商户经营规模、库房设置情况和商户交易情况是否匹配,商户实际经营内容与MCC码设置情况是否相符
C.商户的经营方式、经营地点、所有者或合作伙伴是否发生变动
D.检查商户有无与正常受理银行卡业务无关的其他异常情况
第9题
A.商户管理应遵循重点商户优先、严格风险控制的原则。
B.B2C网上支付商户、协议支付商户以及B2B网上支付商户的准入均采用评分准入机制。
C.B2C理财直付直连商户的准入采取资质审核机制。
D.根据就近原则,商户拓展的范围限定为总部位于本行所在地区的商户。如因商户特殊需要,确需与其总部所在地以外的分行合作,非商户总部所在地分行须提前与商户总部所在地分行协商一致。
第10题
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