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[主观题]

关于对账,请问我行认定的异常账户有哪些特征

答案
解析:1.连续两个对账周期对账失败的账户。2.短期内频繁收付大额款项、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户。3.账户所有者与明显超出经营范围之外的客户之间划转大额款项的账户。4.未经营销突然主动开立并立即收付大额款项的账户。5.长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户。6.多次不及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户。7.其他迹象表明值得密切、立即关注的账户或监管部门要求即时、上门对账的账户
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第1题

异常乳的种类及特征有哪些?

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第2题

客户首次与我行办理对账服务的,要签订()

A、《银行结算账户管理协议》

B、《银企对账服务协议》

C、《使用电子支付密码协议书》

D、《银企对账要素表》

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第3题

对账管理办法中规定本行内部对账包括()

A.系统内往来

B.工行代解银行汇票账户

C.银行承兑汇票

D.我行开出信用证

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第4题

国库对账的范围或内容有哪些?

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第5题

以下关于对账周期的正确表述是()。
以下关于对账周期的正确表述是()。

A.重点账户的对账周期不超过一个季度,其中,日均存款500万元以上的,按月对账

B.普通账户的对账按季进行

C.其他账户每年至少核对一次

D.特殊账户的对账,根据账户的性质区别管理

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第6题

某行社城区网点定期开展银企对账,请问以下对账频率,哪些是正确的()

A.零余额账户:无需对账

B.小额账户:按半年对账,每年6月30日与12月31日为账户对账时点,对账回执应在次月内收回

C.普通账户:按季对账,每季最后一天为对账时点,账户对账回执应在次月内收回

D.重点账户:按月对账,每月最后一天为对账时点,账户对账回执应在次月内收回

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第7题

重点账户每调整一次;一般对账账户每度调整一次;重点监控账户采取性对账措施,对有关账户发生额及余额进行随时对账

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第8题

我行制度规定,可以办理协定存款的账户有()

A.基本账户

B.临时账户

C.一般账户

D.专用账户

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第9题

目前我行的联名账户有()

A.亲情联名账户

B.共管联名账户

C.共用联名账户

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