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理财顾问服务,指银行向客户提供()

A.财务分析与规划

B.特定客户提供的个性化资金投资和资产管理方案

C.投资建议

D.投资产品推介

答案
ACD
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第1题

以下说法与《商业银行个人理财业务管理暂行办法》不符合的是()

A.理财顾问服务,是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

B.在理财顾问服务活动中,客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金,投资收益与风险由客户与银行按照约定方式承担

C.综合理财服务,是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

D.在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理,投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担

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第2题

商业银行在提供财务分析与规划的基础上,向客户提供投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是()业务

A.综合理财服务

B.投资规划

C.财富管理

D.理财顾问服务

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第3题

理财顾问服务,包括银行向客户提供的等专业化服务()

A.财务分析

B.财务规划

C.投资建议

D.存贷款一般性业务咨询与推荐

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第4题

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,()是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动

A.综合理财业务

B.个人理财业务

C.理财顾问业务

D.私人银行业务

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第5题

银行针对特定目标客户群研发和销售的标准化理财计划,及为特定客户提供的个性化资金投资和资产管理方案,统称为综合理财计划。()
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第6题

理财顾问服务,是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动()
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第7题

根据银监会制定的《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的定义,个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的()等专业化服务活动

A.财务分析

B.财务规划

C.投资顾问

D.资产管理

E.贷款承诺

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第8题

下列属于理财顾问服务的是()

A.向客户提供投资建议

B.财务分析与规划

C.税务规划

D.个人投资产品推介

E.信贷产品推介

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第9题

以下属于理财顾问服务的是()

A.宣传银行的某项信贷产品

B.向客户提供投资建议

C.向客户介绍信贷产品

D.销售储蓄产品

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第10题

如确有需要,一般产品销售和服务人员可以(),但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则

A.代理客户投资

B.向客户提供理财投资咨询顾问意见

C.向客户销售理财计划

D.协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

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第11题

证券投资顾问向客户提供的投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合建议、理财规划建议和代客户作投资决策等()

A.正确

B.错误

此题为判断题(对,错)。

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