A.对于外部监管机构下发的各类风险客户名单,若存在只提供单位名称等客户信息提供不完整的情况, 系统支持登记时仅录入单位名称而无证件号码
B.对于柜面识别的虚假证件以及内、外部提供的证件信息完整的风险客户名单,单位名称、证件类型、证件号码等关键信息须登记完整
C.在开户界面(综合业务处理系统人民币开户管理(新)模块,业务代码:1083),开户名称需与风险证件清单中名称完全一致才会显示属于风险证件
D.在登记风险证件过程中,系统自动对单位名称中的括号进行中文半角的标准化处理
第3题
A.为客户设计套期保值、套利等投资方案
B.收集整理期货市场信息及各类相关经济信息,研究分析期货市场及相关现货市场的价格
C.接受客户委托,提供使用客户期货账户和交易代码买卖合约的服务
D.协助客户建立风险管理制度、操作流程,提供风险管理咨询、专项培训等风险管理顾问服务
第4题
A.证件类型
B.如能根据年龄、身份、开户理由、办理业务风险程度等综合判断,确认其为证件持有人的,可以继续办理业务
C.证件有效期截止日期
D.核查类别
第5题
A.经办柜员打印《理财业务受理单》,并要求客户签字确认
B.经办柜员将受理单银行联与客户资料一并留存,客户联交给客户留存
C.理财产品说明书》中的风险提示,需要客户签字确认“已知该风险”
D.机构客户填写《客户风险评估问卷》后直接交由客户经理即可
第7题
A.特别预警客户,授信业务余额5000万
B.小企业特别预警客户,授信业务余额100万
C.涉及分行辖内多个经营机构,需协调处理,一致行动
D.分行行长或风险监控官认为有必要的
第8题
A.不必调整客户洗钱风险等级
B.定期调整客户洗钱风险等级
C.及时调整客户洗钱风险等级
D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级
第9题
A.客户申请对已签约定期定额业务进行修改,需将金穗借记卡交柜员,并告知需修改的基金代码,定投方式,变更的委托申/赎日,截止日期,定投数量等。
B.当客户修改定期定额申购业务时,柜员需询问客户如果所要修改基金的风险等级高于客户风险承受能力,客户是否坚持修改。
C.无需询问客户的风险承受能力
D.柜员审核“协议”填写是否规范、内容是否完整,按照身份识别的有关规定审核客户证件和资料是否齐全,有效。
第10题
A.客户申请办理个人账户业务的,临柜人员可继续为客户办理业务,详细登记客户联系方式,事后发现其居民身份证确属虚假证件,应及时通知该客户撤销账户
B.客户办理支付结算业务的,可根据业务风险程度拒绝为该客户办理业务
C.需要再作进一步核实和确认身份,不可继续为该客户办理挂失业务
D.需要再作进一步核实和确认身份,不可继续为该客户办理解挂业务
E.分支行所在市(县)区域外客户的身份证件如不能进一步核实的,不得继续办理业务
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