农村商业银行应参考反洗钱系统自动初评等级结果，结合客户建立渠道、信息公开度、客户股权或控制权复杂程度、权威媒体负面新闻报道等系统无法自动评级的因素和业务交易情况，在系统自动初评后日内对系统初评结果进行复评，重新确定客户的风险等级（）

A.A.客户信息公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越可控

B.B.渠道会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响

C.C.身份证件或身份证明文件越难以查验，客户身份越难以核实，风险程度就越高

D.D.股权或控制权关系的复杂程度及其可辨识度，间接影响金融机构客户尽职调查的有效性

A.综合业务系统

B.信贷系统

C.客户风险预警系统

D.客户信息系统

A.系统初评

B.待审核

C.审批通过待处理

D.待审批

A.客户经理根据调查了解的情况，将相关信息录入信贷管理系统，由系统自动计算客户评级分值和初评结果

B.客户经理对初评结果确认后，在系统中提交信贷管理部门审查

C.信贷管理部门审查人员通过系统对客户资料信息进行审查。审查通过后，在系统中提交有权审批人或独立审批人审批

D.有权审批人或独立审批人通过系统进行审批，确定客户最终评级结果

A.建立个人客户资信信息调研机制

B.完善个人资信等级评估系统

C.完善客户等级管理组织机构

D.对负效客户加以限制或淘汰

B．了解客户经营活动状况和财产来源。

C．每半年对较高风险客户的身份信息进行核实，及时更新和补充较高风险等级客户的身份信息，并同步更新相关业务系统中客户的身份登记信息。

D．定期查看反洗钱系统筛选的可疑交易是否涉及此客户，了解客户交易及背景情况，询问客户交易目的，核实客户交易动机。经判断符合可疑交易上报条件的，应上报可疑交易报告。

E．客户开通或办理智e通电子银行业务、跨境汇款等高风险业务的，应对客户的交易额度、频率和渠道等进行合理限制

A.能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法 的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施

B.第三方为农村商业银行提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍

C.农村商业银行在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息

D.农村商业银行可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件