商业银行应按照符合（）的原则，审慎尽责地开展个人理财业务

A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的

B.商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的

C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的

D.银行从业人员未按规定对客户进行风险评估

A.购买意愿

B.经济状况

C.风险认知能力

D.风险承受能力

E.年龄

A．商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的；

B．商业银行未按客户指令进行操作

C．商业银行未保存客户交易指令等相关证明文件的；

D．由不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。

A.个人理财业务的风险由商业银行独自承担

B.个人理财业务的资金运用是非定向的

C.个人理财业务属于储蓄业务的一种高风险业务

D.个人理财业务是商业银行提供的一种综合化服务

A.公平竞争原则

B.合法合规原则

C.客户适当性原则

D.维护客户利益原则

A.风险匹配

B.公平

C.效用最大化

D.风险中性

A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度；

B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员；

C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系；

D.信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件；

E.中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件

A.道德品质

B.风险偏好

C.风险认知能力

D.承受能力

A.理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

B.在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，投资收益与风险由客户与银行按照约定方式承担

C.综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

D.在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担

A.商业银行在客户分层的基础上,结合不同理财顾问业务类型的特点,确定向不同客户提供理财顾问服务的通道

B.商业银行对已有分层的客户进行风险评估的结果可长期使用,不用进行重新评估

C.根据不同种类个人理财顾问的特点,以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力,对客户进行分层,防止错误的销售,以免损害客户的利益

D.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同业务类型、不同服务渠道说面临的主要风险后,制定相应的具有针对性的业务管理制度