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[单选题]

投资顾问在开展投资顾问业务时,禁止的事项不包括()。

A.主动向客户推荐风险等级超过客户风险承受能力的服务产品

B.主动向客户推荐投资目标和投资期限不符合的服务产品

C.充分了解所销售或提供服务产品的风险等级、投资期限、投资品种、预期收益等因素

D.向最低风险类别的客户提供中低及以上风险等级的服务产品

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更多“投资顾问在开展投资顾问业务时,禁止的事项不包括()。”相关的问题

第1题

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的,评估客户的财务状况,提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险()

A.道德品质

B.风险偏好

C.风险认知能力

D.承受能力

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第2题

在我国,证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务,应该按照()制定的程序和要求,了解客户的情况,评估客户的风险承受能力

A.证券公司或证券投资咨询机构

B.中国证券业协会

C.证券投资顾问

D.中国证监会

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第3题

商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务,应首先调查了解客户的,评估客户是否适合购买所推介的产品,并将有关评估意见告知客户,双方签字()

A.财务状况

B.投资经验

C.投资目的

D.对相关风险的认知和承受能力

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第4题

商业银行开展个人理财顾问服务,应根据不同种类个人理财顾问服务的特点,以及客户的等,对客户进行必要的分层()

A.购买意愿

B.经济状况

C.风险认知能力

D.风险承受能力

E.年龄

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第5题

商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,对客户的了解内容不包括()

A.了解各户的隐私以提供合理的税收规划

B.了解客户的财务状况

C.了解客户风险认知能力

D.了解客户的风险偏好

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第6题

证券投资顾问在提供证券投资顾问服务时,既要遵守公司适当性管理有关要求,对于非公司存量客户,还应评估客户(),并以书面或电子方式记录了解过程

A.现金流

B.未来预期收益

C.希望投资的品种

D.洗钱风险等级

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第7题

投资顾问服务产品的风险等级为稳健型。()
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第8题

在产品要素中,与理财产品开发主体相关的信息主要包括()。

A.产品发行人

B.产品发行地区

C.托管机构

D.投资顾问

E.客户风险承受能力

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第9题

以下说法与《商业银行个人理财业务管理暂行办法》不符合的是()

A.理财顾问服务,是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

B.在理财顾问服务活动中,客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金,投资收益与风险由客户与银行按照约定方式承担

C.综合理财服务,是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

D.在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理,投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担

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第10题

证券公司向客户销售金融产品或提供的金融服务,应当符合的要求有()。Ⅰ.投资期限和品种符合客户的投资目标Ⅱ.风险等级符合客户的风险承受能力等级Ⅲ.客户签署风险揭示书,确认已充分理解金融产品或金融服务的风险Ⅳ.可以视情况省略风险揭示书

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

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