商业银行使用标准法计量操作风险监管资本，其业务条线的划分应当与信用风险计量时所采用的业务条线划分保持一致（）

A.基本指标法的计算思路是，前三年中各年正的总收入乘上一个固定比例加总后的平均值

B.高级计量法是通过建立操作风险计量模型，来估计操作风险监管资本的方法，如内部衡量法（IM、损失分布法（LDA.等

C.标准法的计算思路是，将银行的操作风险划分为9类业务条线，各业务条线对应不同的系数，各业务条线的操作风险资本等于各业务条线的总收入乘以该业务条线对应的系数

D.巴塞尔新资本协议提出了三种计量操作风险监管资本的方法，分别为标准法/标准替代法、基本指标法、高级计量法，这三种方法在复杂性和风险敏感度方面渐次加强

A.交易和销售

B.公司金融

C.支付和结算

D.其他业务

E.零售银行

A.公司金融业务

B.商业银行业务

C.资产管理业务

D.代理业务

A.商业银行的风险高于零售银行

B.商业银行的总收入高于零售银行

C.商业银行的利息收入高于零售银行

D.商业银行的利润率高于零售银行

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

A.商业银行收集内部损失数据，应设置合理的损失事件统计金额起点

B.商业银行对因操作风险事件引起的市场风险损失，应反映在操作风险的内部损失数据库中，纳入操作风险监管资本计量

C.商业银行对因操作风险事件(如抵押品管理缺陷)引起的信用风险损失，如已将其反映在信用风险数据库中，也应纳入操作风险监管资本计量

D.商业银行应书面规定对内部损失数据进行加工、调整的方法、程序和权限

A.零售银行业务

B.代理服务

C.资产管理

D.零售经纪

A.信用风险

B.监管资本

C.操作风险

D.核心资产

A.内部模型法

B.标准法

C.权重法

D.内部评级法