禁止类客户是指，客户或其控制股东、实际控制人或实际受益人属于国务院有关部门、司法机关发布的恐怖组织和恐怖分子名单，人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子名单，以及联合国安理会决议列示的制裁类组织和个人名单（）

A.禁入类

B.制裁类

C.监测类

D.控制类

A.客户或其控股股东、实际控制人或者受益所有人被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单

B.客户或其控股股东、实际控制人或者受益所有人涉及总行规定的全面禁止业务的敏感国家或地区

C.客户未按要求提供身份证明文件或提供虚假的开户资料

D.客户身份不明，要求以匿名或者假名建立业务关系或进行交易

A.禁止类

B.高风险

C.中风险

D.中低风险

A.客户要求以匿名或假名建立业务关系或进行交易，有证件造假、利用他人证件、证件失效等情况的

B.客户不配合身份识别，包括但不限于对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的

C.客户开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户用于倒卖或从事违法犯罪活动等情形的

D.客户或其法定代表人、控股股东、实际控制人或实际受益人、负责人属于总行反洗钱名单管理政策禁止开户范围的

B、客户为外国政要;客户或其交易对手来自“高风险类业务”我国家或地区，

或其控股股东、实际控制人、实际受益人为“高风险类业务”国家或地区的客户;客户经营的行业为珠宝行、古董行、贵金属交易行、货币兑换店、当铺/典当行、汇款商、夜总会、会计事务所、律师事务所、咨询公司、房地产中介公司、与武器相关的行业等村镇较高洗钱风险的行业;

C、被保送重点可疑交易的客户已经总分行法律与合规部认定的高风险客户;

D、客户频繁办理高风险业务，如在一定时期内频繁办理一次性业务，频繁发生大量现金或非面对面交易，且与客户身份、财务状况、经营业务明显不符;

B、客户为外国政要;客户或其交易对手来自“高风险类业务”国家或地区，或其控股股东、实际控制人、实际受益人为“高风险类业务”国家或地区的客户;客户经营的行业为珠宝行、古董行、贵金属交易行、货币兑换店、当铺/典当行、汇款商、夜总会、会计师事务所、律师事务所、咨询公司、房地产中介公司、与武器相关的行业等存在较高洗钱风险的行业;

C、被报送重点可疑交易的客户以及总分行法律合规部认定的高风险客户;

D、客户频繁办理高风险业务，如在一定时期内频繁办理一次性业务，频繁发生大量现金或非面对面交易，且与客户身份、财务状况、经营业务明显不符;

A.对单一客户的表内、外、本外币授信业务应实行统一授信管理

B.企业客户已办理授信的，其法定代表人、实际控制人、股东及其他关联方贷款，实际为该企业使用的，应纳入该企业授信额度统一管理、控制

C.以多个自然人名义办理授信，信贷资金实质由一人统筹使用的，不必纳入资金使用者授信额度统一管理、控制

D.除个别信贷产品的授信业务由行社指定专门机构统一受理外，原则上禁止在同一行社内二家或二家以上营业机构对同一客户办理授信业务

A.客户（疑似）为我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施名单上的人员，此类名单包括但不限于外交部发送的联合国安理会相关制裁名单、红通名单等

B.客户或其他交易对手（疑似）为我行进入类/制裁类名单上的人员

C.客户（疑似）为外国政要、国际组织的高级管理人员或其特定关系人，包括父母、祖父母、配偶、配偶父母、（继）子女及旁系亲属等

D.客户为高风险非自然人客户的法定代表人、控股股东或实际控制人，受益所有人等

A.所有的企业法人

B.个体工商户或个人独资企业的出资人

C.非一人有限公司的股东，但企业出具正式函件明确为实际控制人的个人

D.有限责任公司中，持有50%以上股权的个人

E.有限责任公司中，持有股权不足50%，但其直接及间接持有股权总和在公司所有股东中占比最高的个人