对于反洗钱系统预警的可疑交易或人工初步判断为可疑的交易，农商银行应当合理采取内部尽职调查，回访，实地查访，向公安、工商行政管理部门、税务部门核实，向居委会、街道办、村委会了解等措施，进一步审核客户的身份，资金、资产和交易等相关信息，结合特征、特征或行为特征开展交易监测分析（）

A.1

B.2

C.3

D.5

A.金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作

B.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节

C.反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务

D.对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，需要提交可疑交易

A.反洗钱调查只针对可疑交易活动

B.反洗钱调查只针对可疑交易活动主体

C.可疑交易活动需要调查核实

D.以上都不对

A.24

B.12

C.48

D.36

A.负责可疑交易报告相关的客户身份初次识别、重新识别、持续识别等工作

B.可疑交易涉及的开户机构、交易机构或业务条线，负责配合做好协查工作。

C.做好可疑行为监测工作，一旦发现疑点要于当日录入反洗钱系统，增加反洗钱系统提取可疑交易的准确性

D.负责系统自动提取可疑交易的报送工作

A.健全反洗钱内部控制

B.在职责范围内调查可疑交易活动

C.向中国人民银行报告分析结果

D.建立客户身份资料和交易记录保存制度

E.执行大额交易和可疑交易报告制度

A.向检查机关报案

B.实地走访

C.调单

D.电话核实

B．了解客户经营活动状况和财产来源。

C．每半年对较高风险客户的身份信息进行核实，及时更新和补充较高风险等级客户的身份信息，并同步更新相关业务系统中客户的身份登记信息。

D．定期查看反洗钱系统筛选的可疑交易是否涉及此客户，了解客户交易及背景情况，询问客户交易目的，核实客户交易动机。经判断符合可疑交易上报条件的，应上报可疑交易报告。

E．客户开通或办理智e通电子银行业务、跨境汇款等高风险业务的，应对客户的交易额度、频率和渠道等进行合理限制