对代办大额交易，要审核代理人与账户人双方有效身份证件，并与账户人进行电话核实，做好核实记录（包括电话核实的具体时间、经办人、客户联系电话号码及来源、客户是否确认交易）。电话核实应优先使用（）

A.具体时间

B.经办人

C.客户联系电话号码及来源

D.客户是否确认交易

A.根据开户时留存的联系方式，电话通知涉案账户开户人重新核实身份。

B.建立《“涉案账户”电话通知登记簿》。

C.记录电话通知时间、客户电话号码、通知内容、联系人、联系结果等内容。

D.账户所有人未在3日内向开户行重新提交有效身份证件核实身份的，开户行应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务。

E.账户所有人向开户行提交有效身份证件，并经开户行重新核实身份后，可以恢复除涉案账户外的其他账户业务

A．审核代理人与被代理人身份证件外，

B．与被代理人进行电话核实。

C．经办柜员应在《个人开户与银行签约申请表》上记录电话核实情况，包括时间（**时**分）.电话号码.代理人与被代理人关系.核实结果等相关信息，

D．加盖经办柜员个人名章。

A．被代理人姓名

B．核实的电话号码

C．核实结果

D．核实日期及时间等

A.对持居民身份证办理的，应通过联网核查系统核实账户所有人及代理人(如有)身份，并通过账户所有人开户时预留联系方式与账户所有人取得联系并进行核实，记录核实情况;

B.若账户所有人开户资料未填任何联系方式，应审核账户所有人及代理人(如有)提供的用于进一步确认其身份的有效证明或凭据(即上述第二证件或两项(含)以上辅助证明)，并进行审核。

C.若账户所有人开户资料未填任何联系方式，应审核账户所有人及代理人(如有)提供的用于进一步确认其身份的有效证明或凭据(即上述第二证件或辅助证明)，并进行审核。

D.对持其他有效身份证件办理的，可采取向证件签发机构发查询调查函或派人到证件签发机构核实账户所有人及代理人(如有)有效身份证件等方式做进一步核实。

A．可以由网点柜台人员直接打电话与客户核实账户大额资金汇划的情况；

B．可以由包括客户经理在内的其他人员代为核实；

C．电话核实后，应在传票背面记录开户单位联系人、电话、核实结果等信息；

D．经电话核实后，经办人在传票的背面加盖结算业务专用章。

A.客户住址

B.电话

C.资金变动情况

A．在办卡申请表中填写“代办理由”，并提供代理人和被代理人的有效身份证件。

B．发卡机构必须同时核对双方的真实身份，留存双方的身份证件复印件或电子影像，并在申请表上登记代理人的姓名、证件类型、证件号码及联系方式。

C．对于代理开立个人银行结算账户的，银行应联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。

D．如被代理人先前在本行办理过业务的，银行可以使用已留存的被代理人的联系方式。客户凭居民身份证代办借记卡的，须利用联网核查公民身份信息系统验证双方的身份信息。持其他有效身份证件开户的，可通过其它方式进行核实。