办理信贷业务的客户身份识别的识别审核内容包括（）等
A．借款主体是否具备法人资格。
B．法定代表人有效身份证件或授权委托书记载的姓名，是否与营业执照上的记载相符，是否在有效期内
C．通过联网核查系统对法定代表人授权委托人的有效身份证件进行查询和对。
D．通过人民银行企业征信系统查询是否存在不良信用记录。
E．申请信用的偿还期是否在其法定或登记的营业期限之内。
第1题
A.5
B.10
C.15
D.20
第2题
A.受益所有人身份识别
B.客户身份识别
C.临柜身份识别
D.离柜身份识别
第3题
A.审核客户填写“挂失业务申请书“内容是否正确
B.审核客户是否持卡人、主卡本人凭有效身份证件办理
C.代理人办理的，审核是否提供代理人与持卡人有效身份证件
D.审核单位的授权书及复印件是否加盖公章
第4题
A.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成
B.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始
C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定
D.客户身份识别是一个持续的过程
第5题
A．客户填写个人特殊业务申请书是否涂改，填写的内容是否正确、完整；
B．审核是否为客户本人办理，身份证件是否真实、有效，对于持身份证办理的须通过联网核查系统核实身份信息（含照片）；
C．代理人的身份证件是否真实、有效。通过联网核查系统核实身份信息（含照片）；
D．审核客户提交的活期一本通或借记卡与申请书上记载的账号和户名是否一致。
第7题
A.审核客户填写“特殊业务申请书”内容是否正确
B.审核客户是否持卡人凭有效身份证件办理
C.审核客户提交的有效身份证件是否真实、有效
D.审核未成年人办理是否由监护人陪同并提交监护关系证件及相关有效证件
E.如死亡挂失还需要审查合法继承人身份证件的真实性、有效性、合法性
第8题
A.审核客户是否提供“挂失业务申请书“客户联
B.审核客户是否法人代表/负责人持有效身份证件办理，委托代理人办理是否出具授权书和代理人有效身份证件
C.审核未成年人办理是否由监护人陪同办理，并提交监护关系证件及有效身份证件
D.审核授权书及复印件是否加盖公章
第9题
A.审核是否为原挂失网点
B.挂失到期换卡是否本人持有效身份证件办理
C.审核客户填写的《单位客户开通业务申请书》是否正确
D.审核个人附属卡挂失到期换卡是否持卡人，或主卡本人持有效身份证件办理
第10题
A.审核客户填写‘特殊业务申请书’内容是否正确
B.审核客户是否法人代表/负责人持有效身份证件办理，委托代理人办理是否出具授权书和代理人有效身份证件及复印件
C.如死亡挂失还需要审查合法继承人身份证件的真实性、有效性、合法性，并是否在开户网点办理
D.审核授权书及复印件是否加盖公章
