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[主观题]

对于对公客户办理开户、结算的人员及大额转账交易的真实性要坚持三个确认原则,即()。

对于对公客户办理开户、结算的人员及大额转账交易的真实性要坚持三个确认原则,即()。

A.对办理开户经办人员身份进行确认;

B.对办理日常结算业务的财务人员身份进行确认;

C.对公转私款项用途的确认;

D.对大额支付业务进行客户热线确认。

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更多“对于对公客户办理开户、结算的人员及大额转账交易的真实性要坚持三个确认原则,即()。”相关的问题

第1题

柜面办理对公存款大额转账和现金支取业务时,对进行审核()

A.对存款单位资金转出真实性、经办人员真实身份

B.经办人员真实身份、转账金额

C.对存款单位资金转出真实性、转账金额

D.对存款单位资金转出真实性、经办人员真实身份、转账金额

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第2题

严禁不按实质重于形式原则和不坚持风险导向,柜面办理对公存款大额转账和现金支取业务时,不以__相结合方式对存款单位资金转出真实性进行审核,不对经办人员真实身份进行审核()

A.印鉴审核

B.支付密码器校验

C.大额热线查证

D.远程视频连线

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第3题

严禁不按实质重于形式、内控优先原则和不坚持风险导向,不采取行政机关外调等方式,对客户身份和开户目的进行识别,对其开户的真实性(包括资料和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人员身份的真实性)进行审核()

A.单人上门现场调查

B.亲见亲签

C.远程视频连线核查

D.官方网站核查

E.获取有效电子签名和数据电文

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第4题

异地对公客户开户原则上由客户部门双人履行上门核实客户开户意愿及法人身份证件的真实性,柜面人员对客户部门出具的核实报告进行审查,特殊情况采取公证或视频等方式确认开户真实性()

A.真实性

B.完整性

C.有效性

D.一致性

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第5题

在办理对公开户业务过程中,开户经办人员如遇170、171开头的虚拟运营商的手机号码的,应持审慎态度,对相关情况进行更为深入的核查()
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第6题

根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应坚持“了解你的客户”原则,加强开户真实性审核,包括__等()

A.开户申请人意愿的真实性

B.开户初始资金来源地真实性

C.开户文件和印鉴的真实性

D.开户办理人身份的真实性

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第7题

银行业金融机构应坚持“了解你的客户”原则,加强开户真实性审核,包括开户文件和印鉴的()、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等

A.合规性

B.完整性

C.真实性

D.可崇性

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第8题

客户通过函电办理临时挂失时,经办人员核对客户提供的账户信息及开户时有效身份证件信息,并确认挂失账户后,办理挂失止付手续()
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第9题

严禁办理个人结算账户代理开户时,不联系被代理人对其委托代理的进行核实()

A.开户业务

B.代理人身份信息

C.真实性

D.开户资料

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第10题

为加强印鉴卡、账户资料交接等重要环节的风险控制,应()。
A、加强印鉴卡片的管理和控制,严禁将印鉴卡片交予非授权人员

B、开户成功或不成功退回客户资料,账户资料及印鉴卡片须由客户方有权人员签收取回,开户机构应比照开户人员身份确认要求核对来人身份,并提示客户对印鉴卡当场进行核对

C、对公账户开户资料的传递和保管应由专人办理

D、对公账户开户资料的应做好传递环节的交接签收,确保开户审批流程的连续性,防止开户资料被掉包

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