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[多选题]

个人理财顾问服务不包括()

A.预约机场贵宾服务,协助办理登机牌

B.个人投资产品推介服务

C.培训理财知识,开展考试测评

D.财务分析与规划

答案
AC
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第1题

个人理财顾问服务主要包括()

A.个人投资产品推介服务

B.信息资讯服务

C.财务分析与规划

D.其它增值服务

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第2题

商业银行在提供财务分析与规划的基础上,向客户提供投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是()业务

A.综合理财服务

B.投资规划

C.财富管理

D.理财顾问服务

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第3题

以下哪项服务为私行客户专属服务()

A.机场贵宾服务

B.健康医疗服务

C.海外教育管家

D.贵宾专属理财顾问

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第4题

以下说法与《商业银行个人理财业务管理暂行办法》不符合的是()

A.理财顾问服务,是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

B.在理财顾问服务活动中,客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金,投资收益与风险由客户与银行按照约定方式承担

C.综合理财服务,是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

D.在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理,投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担

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第5题

商业银行开展个人理财顾问服务,应根据不同种类个人理财顾问服务的特点,以及客户的等,对客户进行必要的分层()

A.购买意愿

B.经济状况

C.风险认知能力

D.风险承受能力

E.年龄

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第6题

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,()是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动

A.综合理财业务

B.个人理财业务

C.理财顾问业务

D.私人银行业务

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第7题

如确有需要,一般产品销售和服务人员可以(),但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则

A.代理客户投资

B.向客户提供理财投资咨询顾问意见

C.向客户销售理财计划

D.协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

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第8题

下列属于理财顾问服务的是()

A.向客户提供投资建议

B.财务分析与规划

C.税务规划

D.个人投资产品推介

E.信贷产品推介

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第9题

关于个人理财以下说法不正确的有()

A.个人理财业务服务的对象是个人和家庭

B.个人理财业务是一般性业务咨询

C.个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务

D.个人理财业务是建立在委托代理关系上的

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第10题

商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产业销售和服务人员工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供()

A.业务引导和办理

B.业务咨询服务

C.理财投资咨询顾问意见,销售理财计划

D.业务办理服务

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