A.是否按制度收集、整理、补充、保管客户资料,客户资料有无遗失、毁损。
B.是否对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行核实。
C.是否对客户进行现场调查,或客户发生突发事件后是否及时进行实地调查,现场调查、实地调查工作在信贷档案中是否都有记载。
D.在客户信用等级和客户评价报告的有效期内,对发生影响客户资信的重大事项,是否重新进行授信分析评价。
第1题
A.专业网络调查
B.专业APP工具查询
C.会计师事务所咨询
D.实地调查
第3题
A.未对客户资料进行认真和全面核实的
B.授信客户发生重大变化和突发事件时,未及时实地调查的
C.不配合授信尽职调查人员工作或提供虚假信息的
D.进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的
第4题
A.授信工作指商业银行从事客户调查、精力受理、分析评价、授信决策与实施、授信后管理与问题授信管理等各项授信业务活动
B.授信工作人员指商业银行参与授信工作的相关人员
C.授信工作尽职指商业银行授信人员按照本指引规定履行了最基本的尽职要求
D.授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、评价和报告
第5题
A.进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的
B.未对客户资料进行认真和全面核实的
C.故意隐瞒真实情况的
D.根据预警信号及时采取必要保全措施的
第6题
A.进行虚假记载、误导性陈述或遗漏重大信息的
B.未对客户资料进行认真和全面核实,授信客户发生重大变化和突发事件时,未及时实地调查的
C.未按照规定时间和程序对授信和担保物进行授信后检查的
D.授信决策过程中超越权限、违反程序审批的
E.不配合授信尽职调查人员工作或提供虚假信息的
第7题
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