A.同业账户、上门服务账户必须为按月对账
B.无还款账户的贷款账户每月对账一次
C.同业账户、上门服务账户必须为按季对账
D.无还款账户的贷款账户每季度对账一次
第1题
A.重点账户的对账周期不超过一个季度,其中,日均存款500万元以上的,按月对账
B.普通账户的对账按季进行
C.其他账户每年至少核对一次
D.特殊账户的对账,根据账户的性质区别管理
第2题
A.零余额账户:无需对账
B.小额账户:按半年对账,每年6月30日与12月31日为账户对账时点,对账回执应在次月内收回
C.普通账户:按季对账,每季最后一天为对账时点,账户对账回执应在次月内收回
D.重点账户:按月对账,每月最后一天为对账时点,账户对账回执应在次月内收回
第4题
A.结算账户、定期存款账户、通知存款账户、保证金账户,无论是否在BoEing系统中进行签约处理,集中对账管理系统都会自动生成余额对账单
B.定期存款子账户、通知存款子账户需人工加入结算账户所在账单中一并对账
C.保证金账户支持单独签约,也可以加入已签约账单中
D.无还款账户的贷款账户系统按季自动生成余额对账单
第8题
B.短期内频繁收付大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户
C.账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户账户
D.对账不相符并无法查明原因或查明资金不符合规定用途等,客户或我行提出质疑须关注或深查的账户;其他迹象表明值得密切、立即关注的账户或监管部门要求即时、上门对账的账户
E.多次不及时领取对账回单或返回对账回执及对账过程中出现可疑情况的账户
F.无
G.无
H.无
第10题
A.连续两个对账周期对账失败的结算账户|
B.短期内频繁收付的大额存款-整收零付或零收整付且金额大致相当的账户|
C.非本地单位开立的账户|
D.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户|
E.多次不及时领取对账回单或返回对账回执-对账过程中出现可疑情况的账户
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